מדריכי כסף והשקעות

לומדים מושגים בקצב שלכם. התרגול, השאלות וההתקדמות האישית זמינים בחשבון הלמידה.

• מה זה כסף?

  כסף הוא אמצעי תשלום משותף, שבעזרתו קונים ומשווים מחירים.

• עו״ש: הבית של הכסף היומיומי

  עו״ש הוא חשבון עובר ושב: חשבון בנק לפעולות השוטפות.

• מניה: חלק קטן מחברה

  מניה היא נתח בבעלות על חברה.

• רווח והפסד: קוראים את המספרים

  רווח או הפסד הם ההפרש בין שווי ההשקעה לבין עלותה.

• למה המחירים משתנים?

  מחיר שוק נוצר במפגש בין קונים למוכרים.

• סיכון: להבין מה אפשר להפסיד

  סיכון הוא האפשרות שהתוצאה תהיה שונה מהצפוי, לרבות הפסד.

• פיזור: יותר מסל אחד

  פיזור הוא חלוקת ההשקעות בין נכסים ותחומים שונים.

• מהי קרן ומהו מדד?

  קרן מרכזת כסף של משקיעים ומשקיעה אותו לפי מדיניות מוגדרת.

• קרן כספית: קרוב למזומן, אבל שונה

  קרן כספית היא קרן נאמנות שמשקיעה בנכסים קצרי טווח ובעלי סיכון נמוך יחסית.

• פיקדון, עו״ש או קרן כספית?

  פיקדון הוא הסכם עם הבנק להפקדת כסף לפי תנאי ריבית ותקופה.

• אינפלציה וכוח הקנייה

  אינפלציה היא עלייה ברמת המחירים הכללית לאורך זמן.

• ריבית דריבית: זמן עושה הבדל

  ריבית דריבית היא צבירת ריבית גם על ריבית שנצברה קודם.

• אג״ח: כשמלווים כסף

  איגרת חוב היא נייר ערך המייצג התחייבות של המנפיק כלפי המחזיק.

• עמלות: המספרים הקטנים מצטברים

  עמלות ודמי ניהול הם עלויות שמפחיתות את התוצאה למשקיע.

• עוצרים לפני הבטחה גדולה

  הונאת השקעות מנסה לגרום להעברת כסף באמצעות הטעיה.

• קריפטו: מה זה ביטקוין?

  נכס קריפטוגרפי הוא נכס דיגיטלי שפועל באמצעות כללים קריפטוגרפיים ורשת מחשבים.

• בלוקצ׳יין, ארנק ומפתח פרטי

  בלוקצ׳יין הוא רישום המשותף לרשת, וארנק הוא כלי לניהול גישה ופעולות ברשת.

• קריפטו: מזהים הונאות וסיכון

  אבטחת קריפטו כוללת שמירת סודות, בדיקת שירותים והבנת פעולות שלא קל לבטל.

• אחוזים: השפה של הכסף

  אחוז הוא חלק מתוך מאה.

• ממוצע, חציון ומדגם

  ממוצע הוא סכום הערכים חלקי מספרם; חציון הוא הערך האמצעי בסדרה ממוינת.

• תשואה ממוצעת אינה הבטחה

  ממוצע היסטורי מתאר תקופה מסוימת; הוא אינו התחייבות לתוצאה עתידית.

• הלוואה: הכסף עכשיו, ההחזר בהמשך

  הלוואה היא כסף שמקבלים עם התחייבות להחזיר לפי תנאים מוסכמים.

• מינוף: גם ההפסד גדל

  מינוף הוא הגדלת החשיפה באמצעות חוב או מנגנון אחר.

• חברה פרטית מול חברה ציבורית

  בחברה ציבורית ניירות ערך הוצעו לציבור או כפופים למסגרת ציבורית; חברה פרטית מוחזקת באופן פרטי.

• איך הפנסיה קשורה לחברות?

  חיסכון פנסיוני מרכז כספים המיועדים לטווח ארוך ומושקעים בהתאם למסלול ולכללים.

• איך משקיעים במדד?

  מדד הוא מדידה של קבוצת ניירות ערך לפי כללים. הוא אינו נייר ערך שקונים ישירות.

• קרן סל, קרן מחקה וקרן כספית

  קרן מאגדת כספי משקיעים ומשקיעה לפי מדיניות. „מחקה” מתאר את השיטה; „קרן סל” מתארת גם את דרך המסחר.

• מקנייה על המסך להבנת הפעולה

  הוראת קנייה היא בקשה לבצע עסקה. שליחת הוראה אינה תמיד ביצוע עסקה.

• מט״ח: מה המחיר של דולר?

  מט״ח הוא מטבע חוץ. שער חליפין מתאר כמה יחידות של מטבע אחד שוות יחידה של מטבע אחר.

• שער יציג, שער קנייה ושער מכירה

  השער היציג הוא מדד מידע. הוא אינו הבטחה למחיר שבו בנק או שירות המרה יבצע עסקה.

• FOREX: סיכון מטבע ומינוף

  סיכון מטבע הוא שינוי בשווי בגלל שער חליפין. מינוף מגדיל חשיפה ביחס לכסף שהושקע.

• לאן הולכים המסים שלנו?

  מס הוא תשלום חובה שנגבה לפי דין ומסייע לממן פעילות ושירותים ציבוריים.

• מע״מ: המחיר לפני ואחרי

  מס ערך מוסף הוא מס על עסקאות החייבות בו. במחיר לצרכן הוא בדרך כלל כבר כלול.

• ברוטו, נטו ומדרגות מס

  ברוטו הוא הסכום לפני ניכויים; נטו הוא הסכום שנשאר לאחר הניכויים הרלוונטיים.

• ביטוח לאומי ודמי ביטוח בריאות

  אלה תשלומי חובה לפי כללים נפרדים ממס הכנסה, הקשורים למערכות הביטחון הסוציאלי והבריאות.

• ארנונה, אגרות ותשלומים לעירייה

  ארנונה היא מס מקומי על נכס, שמוטל בדרך כלל על המחזיק בו בהתאם לכללים.

• בלו, מכס ומס קנייה

  אלו סוגים של מסים עקיפים שעשויים להיות כלולים במחיר מוצרים מסוימים.

• מס על רווח הון ודיבידנד

  רווח הון ממומש נוצר בדרך כלל במכירה; דיבידנד הוא חלוקה של חברה לבעלי מניותיה.

• חברה, מס חברות ורווחים שלא חולקו

  כסף של חברה אינו אוטומטית הכסף הפרטי של בעל המניות.

• מכפיל רווח: מה המחיר ביחס לרווח?

  מכפיל רווח P/E הוא מחיר מניה חלקי הרווח למניה. הוא יחס, לא תחזית ולא הוראת קנייה.

• איך יחידה אחת בקרן מייצגת סל מניות?

  יחידה בקרן מעניקה חלק יחסי בקרן שמחזיקה נכסים; היא אינה מניה אחת בכל חברה.

• איך משקל החברות משנה את המדד?

  מדד יכול לשקלל חברות לפי שווי שוק, מחיר או משקל שווה. מספר חברות גדול אינו מבטיח פיזור מאוזן.

• שתי קרנות: האם באמת פיזרנו?

  קרנות שונות יכולות להחזיק אותן חברות. בודקים חשיפה מצטברת ולא רק את מספר הקרנות.

• חשבונית עסקה, חשבונית מס וקבלה

  חשבונית עסקה מתעדת עסקה; חשבונית מס היא מסמך מס; קבלה מתעדת קבלת תשלום.

• מהו מספר הקצאה לחשבונית?

  מספר הקצאה הוא מספר מרשות המסים במסגרת חשבוניות ישראל, בנוסף למספר החשבונית של העסק.

• עוסק פטור ועוסק מורשה: פטור ממה?

  עוסק פטור ועוסק מורשה הם סיווגים לצורכי מע״מ; פטור אינו אומר פטור מכל המסים.

• עסק של אדם וחברה בע״מ

  חברה היא אישיות משפטית נפרדת; בע״מ מציין אחריות מוגבלת של בעלי המניות בהתאם לדין.

• חברה פרטית וחברה ציבורית

  פרטית וציבורית מתארות מעמד משפטי הקשור למניות החברה; בע״מ מתאר אחריות, לא את אותו הסיווג.

• חברת ארנק: חברה אינה קסם של מס

  חברת ארנק היא כינוי בהקשר מס, ולא צורת התאגדות נפרדת ברשם החברות.

לתרגול ולפתיחת חשבון למידה ←

מידע לימודי בלבד, לא ייעוץ השקעות אישי. התרגול באתר נעשה בכסף וירטואלי.