איך משקיעים במדד?
מה לומדים כאן
למצוא במסך השוק מוצר שמסומן „מדד” ומוצר שמסומן „קרן סל”, ולהסביר מה ניתן לקנות בתרגול.
מדד הוא מדידה של קבוצת ניירות ערך לפי כללים. הוא אינו נייר ערך שקונים ישירות.
הסבר
כדי לקבל חשיפה למדד אפשר לקנות יחידות בקרן שמנסה לעקוב אחריו. הקרן יכולה להיות קרן נאמנות מחקה או קרן סל. לא כל קרן עוקבת אחר אותו מדד, ולא כל מדד מפוזר באותה מידה. בודקים את מדד הייחוס במסמכי הקרן, את ההחזקות, העלויות וסיכון המטבע. תשואת הקרן יכולה להיות שונה מתשואת המדד, בין היתר בגלל עלויות ואופן העקיבה.
דוגמה
S&P 500 הוא מדד. VTI שבתרגול היא קרן סל העוקבת אחר שוק המניות האמריקאי הרחב, ולא קרן של S&P 500. שם המוצר ומדד הייחוס אינם אותו דבר.
שאלה למחשבה
למצוא במסך השוק מוצר שמסומן „מדד” ומוצר שמסומן „קרן סל”, ולהסביר מה ניתן לקנות בתרגול.
מקור רשמי להמשך קריאה
בדקו שהבנתם
מה קונים כדי להשקיע בעקבות מדד?
- את מספר הנקודות של המדד
- יחידות במוצר שעוקב אחריו
- את אתר הבורסה
תשובה והסבר
יחידות במוצר שעוקב אחריו. המדד הוא מדידה. מוצר עוקב מעניק חשיפה להשקעות לפי מדיניותו.
האם כל קרן מניות אמריקאית עוקבת אחרי S&P 500?
- כן
- לא, בודקים את מדד הייחוס
- רק כשהמחיר עולה
תשובה והסבר
לא, בודקים את מדד הייחוס. יש מדדים שונים וקרנות עם מדיניות שונה. אין להסיק מהשם הכללי בלבד.
להמשך הלמידה
מניה: חלק קטן מחברה — מניה היא נתח בבעלות על חברה.
למה המחירים משתנים? — מחיר שוק נוצר במפגש בין קונים למוכרים.
סיכון: להבין מה אפשר להפסיד — סיכון הוא האפשרות שהתוצאה תהיה שונה מהצפוי, לרבות הפסד.