Как инвестировать за счёт индекса?
Индекс — это измерение группы ценных бумаг по правилам. Это не ценная бумага, которую покупают напрямую.
Чтобы получить экспозицию к индексу, можно купить паи фонда, который пытается за ним следовать. Фонд может быть имитирующим паевым фондом или биржевым фондом (ETF). Не каждый фонд отслеживает один и тот же индекс, и не каждый индекс диверсифицирован одинаково. Проверяют бенчмарк в документах фонда, его холдинги, издержки и валютный риск. Доходность фонда может отличаться от доходности индекса, среди прочего из‑за издержек и способа репликации.
S&P 500 — это индекс. VTI в упражнении — это ETF, который отслеживает широкий рынок американских акций, а не фонд S&P 500. Название продукта и индекс‑бенчмарк — не одно и то же.
Найти на экране рынка продукт, помеченный «индекс», и продукт, помеченный «ETF», и объяснить, что можно купить в упражнении.
Investor.gov · Индексные фонды/фонды, повторяющие индекс ↗Проверьте понимание
Что нужно купить, чтобы инвестировать, следуя за индексом?
- Число пунктов индекса
- Паи продукта, который за ним следует
- Сайт биржи
Ответ и объяснение
Паи продукта, который за ним следует. Индекс — это измерение. Продукт, который следует за ним, даёт экспозицию к вложениям в соответствии со своей политикой.
Всякий американский фонд акций отслеживает S&P 500?
- Да
- Нет, проверяют индекс‑бенчмарк
- Только когда цена растёт
Ответ и объяснение
Нет, проверяют индекс‑бенчмарк. Существуют разные индексы и фонды с разной политикой. Нельзя делать вывод только по общему названию.
Продолжить обучение
ETF, имитирующий фонд и денежный фонд — Фонд объединяет деньги инвесторов и инвестирует в соответствии с политикой. «Имитирующий» описывает метод; «ETF» также описывает способ торговли.
От покупки на экране к пониманию действия — Ордер на покупку — это запрос совершить сделку. Отправка ордера не всегда равна исполнению сделки.