المخاطرة هي احتمال إن النتيجة تطلع غير متوقعة، بما في ذلك الخسارة.
الاستثمارات اللي عندها احتمال عايد أعلى عادة بترافق بمخاطرة أعلى. كمان المصاري اللي محفوظة بدون تغيير بعدد الشواقل بتتعرض لتآكل قوة الشراء. مهم تفهم إمتى بتحتاج المصاري وقديش من عدم اليقين بتقدر تتحمّل.
مصاري لسفرة بعد أسبوع إلها غرض غير مصاري لهدف بعيد.
محفظتين خياليتين بلّشوا بـ1,000. بسيناريو القيمة بتنزل لـ900، وبالثاني لـ600: خسارة 10% و40%. نفس مبلغ البداية ما بعني نفس مستوى المخاطرة. اسأل كمان إمتى بتحتاج المصاري وهل ممكن تبيع وقتها. اكتب ثلاثة سيناريوهات، منهم واحد سلبي، وحدّد أي افتراض تغيّر بينهم. هاي تمارين للفهم، مش توقعات للمستقبل.
مفاهيم بتساعد بالمقارنة
تنويع: أكتر من سل واحد
التنويع هو تقسيم الاستثمارات بين أصول ومجالات مختلفة. هيك بتقلل الاعتماد على أصل واحد. ثلاث شركات من نفس القطاع ممكن تتصرف بطريقة متشابهة، ولهيك عدد الحيازات لحاله ما بيضمن تنويع منيح. كمان محفظة متنوّعة ممكن تنخفض لما السوق يهبط.
مثال للمقارنة: ثلاث شركات ألعاب معتمدين على جزء من نفس العوامل. دمج مجالات مختلفة بيغيّر التعرضات.
المتوسط التاريخي بيحكي عن فترة محددة؛ مش التزام لنتيجة بالمستقبل. استثمارين عندهم نفس المتوسط ممكن يمرّوا بتقلبات مختلفة. الارتباط بوصف حركة مشتركة وما بيثبت علاقة سببية. اختيار وقت البداية والنهاية بيغير العائد اللي بتعرضه.
مثال للمقارنة: بسنة وحدة +50% وبالسنة التانية −50%: 100 بتصير 150 وبعدين 75. المتوسط الحسابي 0%، بس فعليًا في خسارة 25%.