المتوسط التاريخي بيحكي عن فترة محددة؛ مش التزام لنتيجة بالمستقبل.
استثمارين عندهم نفس المتوسط ممكن يمرّوا بتقلبات مختلفة. الارتباط بوصف حركة مشتركة وما بيثبت علاقة سببية. اختيار وقت البداية والنهاية بيغير العائد اللي بتعرضه.
بسنة وحدة +50% وبالسنة التانية −50%: 100 بتصير 150 وبعدين 75. المتوسط الحسابي 0%، بس فعليًا في خسارة 25%.
محفظة خيالية بتطلع 20% بسنة وبتنزل 20% بالسنة اللي بعدها. المعدّل الحسابي صفر، بس 100 بتصير 120 وبعدين 96. كل حساب على المبلغ الموجود بهديك المرحلة. وسنتين ما بوصفوا كل احتمالات المستقبل. مع المعدّل افحص اختلاف النتائج، فترة القياس والإيداعات أو السحوبات. متوسط الماضي مش دفعة سنوية مضمونة. وصف النتيجة ما بغني عن فحص الطريق اللي أدّى إلها.
مفاهيم بتساعد بالمقارنة
المعدل، الوسيط والعينة
المتوسط هو مجموع القيم مقسوم على عددها؛ الوسيط هو القيمة اللي بموقع المنتصف بمجموعة مرتبة. المتوسط بيتأثر بالقيم المتطرفة. العيّنة هي المجموعة اللي تنقست، وما بالضرورة تمثّل كل السكّان. لما مشاركي الموقع يختاروا يشاركوا بإرادتهم، هاي ما بتكون عيّنة ممثلة. الشعبية مش دليل لازم تستثمر بالمسار.
مثال للمقارنة: بالعوائد 0%، 0%، 0%، 0%، 100%، المتوسط 20% والوسيط 0%. الرقم الوحيد "20%" ما بيحكي كل القصة.
المخاطرة هي احتمال إن النتيجة تطلع غير متوقعة، بما في ذلك الخسارة. الاستثمارات اللي عندها احتمال عايد أعلى عادة بترافق بمخاطرة أعلى. كمان المصاري اللي محفوظة بدون تغيير بعدد الشواقل بتتعرض لتآكل قوة الشراء. مهم تفهم إمتى بتحتاج المصاري وقديش من عدم اليقين بتقدر تتحمّل.
مثال للمقارنة: مصاري لسفرة بعد أسبوع إلها غرض غير مصاري لهدف بعيد.