Вычислить, как изменилась инвестиция, если вложение 200 ₪ сейчас стоит 220 ₪.
Прибыль или убыток — это разница между стоимостью инвестиции и её себестоимостью.
До продажи это изменение в стоимости владения. После продажи результат реализуется. Доходность в процентах сравнивает изменение с исходной стоимостью. Для получения чистого результата также учитывают комиссии и соответствующие налоги.
Купил(а) за 100 ₪, стоимость 90 ₪: убыток в цене 10 ₪, то есть 10%. Рост с 90 до 100 требует примерно 11,1%.
Вычислить, как изменилась инвестиция, если вложение 200 ₪ сейчас стоит 220 ₪.
Купите в упражнении две единицы по 50: затраты составят 100. При новой цене 55 позиция стоит 110, а нереализованная прибыль равна 10. Если добавить 200 новых денег, стоимость счёта станет 310, но прибыль от инвестиции останется 10. Отделяйте пополнения от результата и уточняйте, учтены ли комиссии и налоги. Рост остатка не всегда означает прибыльность инвестиции.
Понятия для сравнения
Проценты: язык денег
Процент — это часть от ста. Изменение в относительном выражении вычисляют, разделив разницу на начальную величину. Процентные пункты — это разница между двумя ставками: переход с 2% на 3% — это рост на один процентный пункт, но относительный рост ставки на 50%.
Пример для сравнения: 10% от 50,000 ₪ — это 5,000 ₪. Если 100 упали на 50% и остались 50, то требуется рост на 100%, чтобы вернуться к 100.
Комиссии и сборы за управление — это издержки, уменьшающие результат для инвестора. Есть разовые издержки и текущие издержки. Сравнивают продукты по совокупности условий, а не только по прошлой доходности. Небольшой процент, взимаемый в течение многих лет, может повлиять на оставшуюся сумму. Налоговые ставки зависят от продукта и обстоятельств и не одинаковы.
Пример для сравнения: Если взята комиссия за покупку 5 шекелей за операцию на 100 шекелей, это стоимость 5% от суммы ещё до изменения цены.