ربح رأس المال المُتحقق عادة بيصير عند البيع؛ التوزيعة هي توزيع شركة على مساهميها.
بيع استثمار وتسجيل ارتفاع بالمخطط مش نفس الشي. الضريبة ممكن تنطبق على الربح المحسوب حسب قواعد الضريبة، مش على كامل مقابل البيع. التوزيعة حدث منفصل حتى لو ما بعتم السهم. النسب بتتغير حسب الأصل، نوع المكلف، ملكية جوهرية، الإقامة وظروف تانية؛ ممكن يكون خصم عند المصدر، تعويض خسائر وضريبة إضافية. الإيداع للمعاش أو لحساب فيه ميزة ضريبية مش نفس حساب استثماري عادي.
تمرين فقط: شراء بـ100، بيع بـ140، بدون تكاليف وبدون تعديلات. إذا نفترضنا ضريبة 25% على الربح، الضريبة بتكون 10 والربح بعد الضريبة 30. هادي فرضية تمرين ومش تحديد لنسبتك الشخصية.
بمثال تعليمي، اشتريت أصل مقابل 1,000 وحدة مصاري وبعته مقابل 1,200. الربح قبل المصاريف هو 200، مش كل مبلغ البيع. إذا افترضنا للتمرين بس ضريبة خيالية بنسبة 20% على هاد الربح، الضريبة بتكون 40 والربح بعدها 160. العمولات والخسائر المعترف فيها وظروف ثانية ممكن تغيّر الحساب الحقيقي. وارتفاع السعر عالشاشة مش نفس إتمام البيع. عشان هيك افصل مبلغ البيع عن كلفة الشراء وعن الربح المحقّق والضريبة، وما تحسب ضريبة تلقائياً على كل الرصيد الموجود.
مفاهيم بتساعد بالمقارنة
ربح وخسارة: قراءة الأرقام
الربح أو الخسارة هو الفرق بين قيمة الاستثمار وتكلفته. قبل البيع هذا تغيير بقيمة الحيازة. بعد البيع النتيجة بتتجسّد. العائد بالنسبة المئوية يقارن التغيير بتكلفة الأصلية. للحصول على نتيجة صافية بنأخذ بعين الاعتبار كمان الرسوم والضرائب المعنية.
مثال للمقارنة: اشتريت بـ100 ₪ والقيمة صارت 90 ₪: خسارة بــ10 ₪، يعني 10%. ارتفاع من 90 لحد 100 يتطلب حوالي 11.1%.
الرسوم وأتعاب الإدارة هي تكاليف بتقصّ النتيجة للمستثمر. في تكاليف على كل عملية وفي تكاليف مستمرة. بنقارن المنتجات حسب كل الشروط، مش بس عوايد الماضي. نسبة صغيرة بتتخصم على مدار سنين ممكن تأثر على المبلغ المتبقي. نسب الضريبة بتعتمد على المنتج والظروف ومش موحدة.
مثال للمقارنة: لو انخصمت عمولة شراء 5 شيكل على عملية بقيمة 100 شيكل، هاي تكلفة 5% من المبلغ قبل ما يتغير السعر.