حسب قديش التغير إذا استثمار بقيمة 200 ₪ صار قيمته هلق 220 ₪.
الربح أو الخسارة هو الفرق بين قيمة الاستثمار وتكلفته.
قبل البيع هذا تغيير بقيمة الحيازة. بعد البيع النتيجة بتتجسّد. العائد بالنسبة المئوية يقارن التغيير بتكلفة الأصلية. للحصول على نتيجة صافية بنأخذ بعين الاعتبار كمان الرسوم والضرائب المعنية.
اشتريت بـ100 ₪ والقيمة صارت 90 ₪: خسارة بــ10 ₪، يعني 10%. ارتفاع من 90 لحد 100 يتطلب حوالي 11.1%.
حسب قديش التغير إذا استثمار بقيمة 200 ₪ صار قيمته هلق 220 ₪.
بالتمرين منشتري وحدتين، كل وحدة بـ50. التكلفة 100. إذا السعر صار 55، قيمة الوحدتين بتصير 110 والربح غير المحقّق 10. إضافة 200 مصاري جديدة بتكبّر الحساب لـ310، بس ربح الاستثمار بضل 10. افصل الإيداعات عن الأداء، ووضّح إذا حسبت العمولات والضرائب. كِبَر رصيد الحساب لحاله مش دليل إن الاستثمار ربح.
مفاهيم بتساعد بالمقارنة
نسب مئوية: لغة المال
النسبة هي جزء من مية. منحسب التغيير النسبي بقسمة الفرق على القيمة الابتدائية. نقاط النسبة هي الفرق بين نسبتين: الانتقال من 2% إلى 3% هو زيادة نقطة نسبة واحدة، بس زيادة نسبية 50% في النسبة.
مثال للمقارنة: 10% من 50,000 شيكل هني 5,000 شيكل. إذا 100 نزلوا 50% وبقوا 50، بدها زيادة 100% لترجع لـ100.
الرسوم وأتعاب الإدارة هي تكاليف بتقصّ النتيجة للمستثمر. في تكاليف على كل عملية وفي تكاليف مستمرة. بنقارن المنتجات حسب كل الشروط، مش بس عوايد الماضي. نسبة صغيرة بتتخصم على مدار سنين ممكن تأثر على المبلغ المتبقي. نسب الضريبة بتعتمد على المنتج والظروف ومش موحدة.
مثال للمقارنة: لو انخصمت عمولة شراء 5 شيكل على عملية بقيمة 100 شيكل، هاي تكلفة 5% من المبلغ قبل ما يتغير السعر.