صندوقان: هل فعلاً تنوّعنا؟

صناديق مختلفة ممكن تملك نفس الشركات. نتحقّق من التعرض التراكمي مش بس عدد الصناديق.

التنويع بتنفحصه بين شركات، قطاعات، دول وأنواع الأصول. صندوقان مع مقتنيات متشابهة ممكن يضاعفوا نفس التعرض. بنراجع قوائم المقتنيات وأوزانها المحدثة، تاريخ البيانات، السياسة الاستثمارية، رسوم الإدارة، العملة، التوزيع أو التراكم والانحراف عن المؤشر. التنويع ممكن يقلل المخاطرة الخاصة لكنه ما بيلغي الخسائر العامة. ما في قائمة صناديق تناسب الجميع تلقائياً.

نصف المحفظة في صندوق أ اللي فيه 40% في شركة وهمية وحدة، ونصفها في صندوق ب اللي فيه 20% في نفس الشركة. التعرض الكلّي لها هو 50%×40%+50%×20%=30%.

اشرحوا ليش ثلاثة صناديق تكنولوجية مش بالضرورة ثلاثة مصاديق مخاطرة مختلفة.